Présentation de Primofamily
Investir SCPI avec Primofamily, c'est investir dans une SCPI résidentielle lancée en 2017 par la société de gestion renommée Primonial Reim.
Sa stratégie d’investissement est tournée vers les biens immobiliers du quotidien comme les résidences, les hôtels et les commerces. La SCPI Primofamily a également une stratégie de diversification géographique avec une partie de ses actifs localisés à l'étranger.
Les performances de la SCPI Primofamily sont en dessous du marché depuis sa création et ont été fortement impactées par la crise sanitaire en 2020.
Primofamily est une SCPI à capital variable. Autrement dit, il s’agit d’un véhicule d’investissement qui permet aux particuliers, comme vous, de devenir associé d’une société qui détient des biens immobiliers et de recevoir en contrepartie des revenus réguliers. On dit d’une SCPI qu’elle est à capital variable lorsque le nombre de parts qui composent son capital n’est pas fixe.
Frais de la SCPI
Avantages Louve Invest
"Pour tout comprendre sur les frais SCPI et le cashback offert par Louve Invest, lisez notre article dédié"
Origines et vision de Primofamily
La SCPI Primofamily est assez récente : elle a été créée en 2017 avec l’objectif de construire un patrimoine immobilier tourné exclusivement sur les besoins des étudiants, des jeunes actifs et des familles. Sa stratégie d’investissement consiste donc à acquérir des biens immobiliers du quotidien : logements résidentiels traditionnels, résidences étudiantes, appart’hôtels, hôtels urbains, commerces de pieds d’immeuble… Son patrimoine est ainsi composé à 65 % de résidences, 18 % d’hôtels et 17 % de commerces. Étant donné la part importante qu’occupe l’immobilier résidentiel dans son patrimoine, on peut clairement la qualifier de SCPI résidentielle.
Le patrimoine de la SCPI Primofamily est en grande partie situé en France (84,5 %), en Grèce (6,7 %) en Belgique (4,4 %), en Espagne (4,2 %) et en Italie (< 1 %), dans des zones tendues mais à fort potentiel de revalorisation. Il s’agit donc aussi d’une SCPI française.
La SCPI Primofamily poursuit une stratégie d’acquisition dynamique comme en témoigne l’acquisition de 3 biens immobiliers (hôtel et commerces) ainsi que de la prise de participation dans 2 fonds de sa société de gestion représentant un portefeuille de 4 biens immobiliers (hôtel et coliving) au cours de l’année 2021, le tout, pour un montant total investi de 40,5 millions € ! Avec ces récents investissements, le patrimoine immobilier de Primofamily se compose de 120 actifs pour un total de 56 482 m².
Le prix de souscription de la SCPI Primofamily a récemment été révisé à la hausse, et ce, pour la 4ème année consécutive. Le prix d’une part de la SCPI Primofamily s’élève à 204 € depuis le 1er juillet 2022, soit une hausse de 2 % par rapport à l’année précédente. Malgré cette augmentation, le prix de souscription se maintient en dessous de la valeur de reconstitution (218 €).
Chiffres clés des loyers
Chiffres d'expertise
Stratégie de la SCPI Primofamily
Une valeur de reconstitution supérieure au prix de souscription permet de s’assurer que les parts de la SCPI sont vendues à un prix raisonnable.
En 2021, Primofamily a affiché un taux de distribution de 3,03 % représentant un acompte sur dividende de 1,45 € par part. En ajoutant la revalorisation du prix de la part de l’année dernière, le taux de distribution global de Primofamily s’élève à 4,55 %, un taux plus aligné aux performances moyennes du marché.
Quant à sa situation locative, la SCPI Primofamily affichait un taux d’occupation financier (TOF) de 89,7 % au premier trimestre 2022 et qui a grimpé à 91,1 % au deuxième trimestre 2022. Le TOF se détermine par la division du montant total des loyers par le montant total des loyers facturables dans l’hypothèse où l’intégralité du patrimoine de la SCPI serait loué.
Pour plus de données sur la SCPI Primofamily, des bulletins officiels sont disponibles sur le site de Primonial REIM, comme sur son dernier rapport annuel ou son dernier bulletin trimestriel.
La SCPI Primofamily appartient à Primonial REIM France, une société de gestion agréée par l’AMF et fondée en 2011. Primonial REIM France est filiale du groupe international Primonial, expert du conseil en gestion immobilière depuis 1989 qui cumule aujourd’hui plus de 50 milliards € d’encours.
De son côté, la société de gestion Primonial REIM a collecté plus de 3 milliards € en 2021, ce qui lui a permis d’entamer une démarche ambitieuse pour les années à venir qui vise à intégrer les critères sociaux et environnementaux dans sa stratégie d’investissement.
Répartition géographique des actifs
Patrimoine immobilier (types d'actifs)
Les atouts de Primofamily
Vous pouvez faire confiance à la société de gestion Primonial REIM : ses 11 ans d’activité lui ont permis de se forger une vision innovante et de délivrer des performances globalement supérieures à celles du marché depuis quelques années.
Une catégorie d’actifs rassurante
La stratégie d’investissement de Primofamily repose sur le marché de l’immobilier résidentiel, soit la deuxième classe d’actifs immobiliers en Europe en termes de volume d’investissement.
En 2021, les actifs résidentiels ont représenté 7,4 milliards € de capitaux investis, et cette tendance devrait se poursuivre avec déjà plus de 3 milliards € rien que sur le premier trimestre 2022.
En outre, l’immobilier résidentiel est un secteur que l’on peut qualifier comme acyclique, ce qui signifie qu’il résiste généralement bien aux crises du marché immobilier.
Une excellente diversification géographique
L’un des principaux atouts de la SCPI Primofamily est la situation géographique de ses actifs. En effet, bien que la majorité de son patrimoine immobilier soit localisé à Paris et en région parisienne, Primofamily s’ouvre progressivement à l’internationale, comme en témoignent ses deux acquisitions récentes à Sant Cugat en Espagne et à Bruxelles en Belgique.
Cette diversification géographique est un excellent moyen pour la SCPI de mutualiser le risque et d’offrir à ses associés des avantages fiscaux intéressants. Pour en savoir plus sur les économies d’impôt générées par les SCPI européennes, n’hésitez pas à lire notre article sur la fiscalité des SCPI.
Perspectives pour la SCPI Primofamily
Un taux de rendement en baisse, mais surtout inférieur au marché depuis sa création
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, néanmoins, la SCPI Primofamily affiche depuis sa création un taux de distribution inférieur à celui du marché calculé par l’ASPIM, qui s’élève pour l’année 2021 à 4,45 % net des frais de gestion.
À titre de comparaison, le taux de distribution de Primofamily a difficilement atteint 3,03 % en 2021, contre 3,50 % en 2020. Et pourtant, la SCPI Primofamily mise pour l’essentiel de son patrimoine sur une des catégories d’actifs les plus rentables : les meilleures SCPI spécialisées dans le secteur résidentiel affichent des taux de distribution proches des 6 %, voire même 7 % pour les meilleures des meilleures.
Si les performances de Primofamily sont en berne depuis 2 ans, c’est en partie lié à la présence de nombreux hôtels et commerces dans son portefeuille d’actifs, un secteur largement impacté par la crise sanitaire en 2020.
Un ticket d’entrée de plus en plus cher
Les revalorisations constantes du prix de souscription de la part de SCPI Primofamily impliquent que le ticket d’entrée est de plus en plus cher. Entre 2019, 2020 et 2021, le prix de souscription a ainsi été revu à la hausse de respectivement +1,57 %, +1,55 % et +2 % !
Avec un ticket d’entrée de moins en moins accessible, la SCPI Primofamily risque de perdre en attractivité. À ce jour, comptez 2 040 € minimum pour pouvoir entrer au capital de la SCPI Primofamily, moyennant un minimum de souscription de 10 parts à 204 € chacune.
Évolution du Taux de Distribution
Évolution du prix de la part
Avis Louve Invest sur Primofamily
Primofamily est spécialisée dans le résidentiel mais a du mal à trouver son modèle entre un versement de dividendes et une plus-value générée par ses actifs. Encore en recherche d'un modèle cohérent, sa vision reste floue et la performance moyenne.
La meilleure façon d’acheter des parts de la SCPI Primofamily est de passer par Louve Invest. Louve Invest est une plateforme en ligne offrant un accès direct à l’investissement en SCPI.
Une fois votre dossier en ligne rempli, vous recevez vos bulletins de souscription en moins de 48h ! Et cela ne s’arrête pas là : vous bénéficiez d’un cashback du montant investi pour toute nouvelle souscription.
Louve vous permet ensuite de suivre vos performances ou de revendre vos parts depuis un tableau de bord dédié. Enfin, avec Louve, vous êtes accompagnés tout au long de votre parcours d’investissement par des experts SCPI disponibles via le chatbot, par mail ou par téléphone.
Parmi les SCPI de la société de gestion Primonial REIM, les SCPI Primopierre, Primovie, Patrimmo Croissance et Patrimmo Commerce font également partie du catalogue de SCPI distribuées par Louve Invest ! Pour vous aider à faire le bon choix, consultez notre article sur les meilleures SCPI qui classe les différentes SCPI par rapport à leur taux de distribution, leur accessibilité, leurs frais de gestion et leur délai de jouissance.
"Les SCPI présentent un risque de perte en capital. Leur liquidité et leur rendement ne sont pas garantis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Retrouver tous les risques d'un investissement en SCPI sur notre page dédiée."
Vidéo de Primofamily
Si vous souhaitez comparer Primofamily à nos autres SCPI, vous pouvez revoir notre vidéo sur le classement des SCPI, basée sur les performances 2023.
Au programme :
- TOP des SCPI Françaises et UE
- Meilleurs rendements par géographie
- Classement par stratégie sectorielle
