Investir en SCPI comporte des risques, consultez les avant d'investir.
Immorente est une des SCPI les plus anciennes qui existent sur le marché des SCPI. Lancée en 1988, Immorente est une SCPI de rendement solide qui dispose d’un patrimoine diversifié réparti en France et en Europe. Immorente est à ce jour la SCPI qui dispose une des plus importantes capitalisation en France : c’est donc une valeur sûre si vous souhaitez investir dans des parts de SCPI. Louve Invest vous propose de découvrir dans cet article notre avis sur Immorente, les avantages et les inconvénients.
Immorente a été créée en 1988. C’est une SCPI de rendement à capital variable. Elle est gérée par SOFIDY, la plus grosse société de gestion de SCPI ne dépendant pas d’un groupe bancaire. Ce groupe gère également deux autres SCPI disponibles sur Louve Invest - Efimmo 1 et Sofidy Europe Invest.
La SCPI Immorente possède un patrimoine conséquent, composé de toutes typologies d’immobilier locatif : murs de commerces, de bureaux, d’hôtellerie et de loisirs, de logistique et d’activités, de santé et résidentiel. Au 31 décembre 2022, elle détient 1 035 immeubles, pour une capitalisation s’élevant à 4,2 milliards d’euros, soit la plus grosse capitalisation en France.
La SCPI Immorente est sans conteste la « star » des SCPI diversifiées. Avec 33 années d’activité, la SCPI Immorente a fait ses preuves : elle possède la capitalisation la plus élevée du marché, s’élevant à 4,2 milliards d’euros au 31 décembre 2022. À elle seule, Immorente captait ainsi 4,8% de la collecte nette globale des SCPI sur l’année 2021 (78,6 milliards d’euros). Ce niveau élevé est notamment permis par l’expérience de la société de gestion, SOFIDY. C’est un gage de qualité et de sécurité pour de nombreux investisseurs.
De plus, le patrimoine de la SCPI Immorente comporte de nombreux biens acquis il y a longtemps, recélant de significatives plus-values potentielles. Immorente est donc une valeur sûre pour les épargnants qui souhaitent se tourner vers l’investissement en parts de SCPI.
Porté par une bonne dynamique opérationnelle, la société de gestion SOFIDY a d’ailleurs revalorisé le prix de la part à 340 € en novembre 2021, soit une augmentation de +0,9% : preuve supplémentaire que Immorente est une SCPI en bonne santé !
Immorente a enregistré une collecte brute de 471 millions d’euros sur l’année 2022, en hausse de 39,5% par rapport à l’année précédente (337,6 millions d’euros), sachant que la collecte était à 266,8 millions d'euros en 2020. Cette masse d’épargne collectée a permis à Immorente de poursuivre sa stratégie de diversification et d’amplifier sa démarche ESG dans la gestion de son patrimoine. Grâce à un programme d’investissement de 241 millions d’euros sur l’année 2021 (+87% par rapport à 2020).
Cette dynamique d’acquisition s'est poursuivi en 2022 et rien que sur le quatrième trimestre, la SCPI Immorente a réalisé 9 acquisitions pour un total de 193 M€ :
Avec la SCPI Immorente, la mutualisation des risques locatifs est amplement garantie par le nombre important de locataires et de biens différents. Grâce à des niveaux très élevés d’épargne collectée ces dernières années, Immorente a déployé de larges programmes d’investissement qui lui ont permis de se constituer l’un des patrimoines les plus impressionnants du marché, constitué de 1035 immeubles.
Le réel atout de la SCPI Immorente repose sur son patrimoine diversifié et équilibré entre actifs cycliques (bureau, commerce) et acycliques (santé, logistique). En effet, les différents secteurs n’ont pas tous réagi de la même manière à la crise sanitaire. Si le marché de l’immobilier résidentiel s’est montré résilient, ce n’est pas le cas de l’immobilier de bureau ou de commerce, qui a subi les effets des confinements à répétition. Face à cette constatation, Immorente opte pour la bonne stratégie en se tournant de plus en plus vers les secteurs de niche, comme la logistique ou la santé, qui sont de plus en plus convoités. Pour en savoir plus consultez notre article sur les SCPI de santé.
La qualité de la SCPI Immorente est également prouvée par sa diversification croissante dans la zone euro. À ce jour, elle compte 20,7% de son parc immobilier au sein de l’Union Européenne et a pour vocation d’élargir ce patrimoine étranger.
Sa présence en Allemagne (5,1%) permet également d’offrir un avantage fiscal incomparable pour les épargnants Immorente. En effet, lorsque des revenus locatifs sont générés en Allemagne, ils sont imposés en Allemagne et non en France. Investir en SCPI en Allemagne permet donc de voir ses revenus imposés sur la politique fiscale de l’Allemagne, à savoir 15,825 % et non au barème progressif français. Voici notre article complet sur les avantages des SCPI européennes.
La forte présence d’Immorente dans les régions françaises (29,3%) n’en reste pas moins un atout majeur : investir en province pour une SCPI apporte de la visibilité et de la sécurité.
Le taux d’occupation financier de la SCPI Immorente s’affiche à 94,36% au 4ème trimestre 2022 quasiment inchangé par rapport aux trimestres précédents. La SCPI Immorente a su conserver cette dynamique, et ce malgré un contexte économique diffcile en 2020. En effet, la SCPI Immorente est investie à plus de 50% en actifs de commerces, un des secteurs les plus touchés par la crise sanitaire de 2020. En 2021, la société de gestion SOFIDY a réussi à récupérer 91,7% des loyers sur l’ensemble de l’année, lui permettant ainsi de limiter le repli du taux d’occupation financier à -1,2%.
Immorente prélève des frais de gestion de 12% sur les loyers encaissés, soit un taux légèrement supérieur à la moyenne du marché qui se situe à 11%. Les frais de souscription de la SCPI Immorente (10%) sont néanmoins plus proches de la moyenne du marché. Cette dernière oscille généralement entre 7 % et 12 % du montant du capital investi.
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"Le produit est susceptible de générer une perte en capital. Il n’existe pas de rendement élevé garanti, un produit présentant un potentiel de rendement élevé implique un risque élevé. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures."
Immorente est une des SCPI de rendement à capital variable les plus expérimentées du marché avec près de 33 ans d’activité. La SCPI Immorente dispose de nombreux atouts : plus grosse capitalisation du marché (3,9 milliards d’euros), patrimoine immobilier conséquent (2 068 actifs), diversification européenne croissante (23%)... Nos experts soulignent également sa très bonne résilience à la crise sanitaire et son programme d’investissement tourné vers des secteurs moins cycliques comme la logistique.
La société de gestion Sofidy de la SCPI Immorente n’apporte aucune garantie en capital. L’investisseur peut subir une perte en capital et ne pas percevoir de revenus. Cette absence de garantie est néanmoins atténuée par la mutualisation des risques locatifs permise par une allocation équilibrée entre la part des actifs cycliques (bureau/commerce) et acycliques (logistique).
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