- Plus que de donner les meilleurs SCPI, nous expliquerons comment choisir les meilleures placements dans l'immobilier au travers des SCPI.
- Nous ferons donc un tour d'horizon des principaux critères à connaitre pour classer une SCPI.
- Pour chaque critère nous donnerons des classements détaillés.
Il est possible d’investir via une SCPI en acquérant des parts de celle-ci, cette Société Civie de Placemement immobilier va à son tour investir dans des actifs immobiliers et s’occuper de la gestion de ceux-ci, afin qu’ils produisent un rendement, et un retour sur investissement sous forme de dividende pour notre investisseur.
L’intérêt de la SCPI est qu’elle peut notamment constituer une porte d’entrée accessible vers des investissements normalement onéreux pour un particulier, et/ou sur de l'immobililer non résidentiel, comme divers types de commerces ou d’entreprises.
La Société Civile de Placement Immobilier permet également d’obtenir des intérêts intéressants avec des risques diminués dû à la mutualisation de ceux-ci. En somme, la SCPI représente une première fenêtre vers l’investissement d’entreprise.
Pourtant, toutes les SCPI ne se valent pas, et il convient d'étudier quelles sont les meilleures SCPI en fonction de différents critères, afin d’investir dans celles vous convenant le plus, selon votre profil.
Choisir sa SCPI et essayer de dénicher les meilleures SCPI du marché en regardant uniquement le taux de distribution de l’année précédente n’est pas pertinent.
Chez Louve Invest, nous proposons une sélection de SCPI plus avancée en nous basant sur d’autres critères afin de vous donner toutes les clés en main pour investir.
Les autres critères que nous jugeons important de prendre en compte sont, entre autres :
- l’accessibilité,
- les frais de souscription,
- les frais de gestion
- et le délai de jouissance des SCPI.
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Nous vous présentons ci-dessous les 10 meilleures SCPI au regard de ces critères.
Tout d’abord, bien qu’il soit complexe de ne se baser que sur cette donnée pour investir, il convient de regarder quelles SCPI proposent le meilleur rendement, soit le meilleur taux de distribution.
Si cette donnée est tant prisée des investisseurs, c’est naturellement qu’elle constitue le principal critère de rendement d’une SCPI et est un bon indicateur de la performance de celle-ci.
Bien qu’il soit piégeux de l’analyser seul, il demeure un critère incontournable lorsqu’il s’agit de comparer les SCPI dans lesquelles on envisage d’investir, il permet de déterminer les SCPI affichant le meilleur rendement.
Voici un tableau récapitulatif des 10 SCPI proposant le meilleur taux de distribution.
La SCPI proposant le taux de rendement le plus intéressant est Remake Live avec un rendement de 7,64 % talonnée de près par Iroko Zen avec 7,04%.
Viennent ensuite les 2 SCPI de Corum : Corum Origin avec 6,88% et Corum Eurion avec 6,47%.
Cœur de Région arrive en cinquième position avec 6,40%, suivi de Novaxia Néo à 6,30%.
Coeur d'Europe, Epsilon 360, et Corum XL propose respectivement 6,02%, 5,94%, 5,91% et 5,84%.
Enfin, Cap Foncières et Territoires affiche un taux de distribution de 5,61%.
ActivImmo, Kyaneos Pierre, Vendôme Régions, présentent en 2021 dans ce classement, sortent.
Les SCPI affichant un meilleur rendement sont donc Remake Live et Iroko Zen (qui s'est fait prendre la première place en 2022. Ces 2 SCPI font ainsi partie des meilleurs SCPI du marché.
Enfin, il est intéressant de les comparer au taux de distribution moyen de 2022, affiché à 4,53% par l'ASPIM.
Il est également important de se renseigner sur l’accessibilité de la SCPI dans laquelle on souhaite investir. Plus une société va accepter une somme basse pour investir, plus on considérera qu’elle est accessible. Nous regarderons le prix de la part, mais également le montant minimum de souscription demandé (en effet un prix de part peut être bas à 200 €, mais s'il faut en acheter 10, cela reste moins accessible que d'acheter une part d'une autre SCPI à 500€ qui a un minimum de souscription à 1 part)
L'accessibilité permet à plus de personnes d’investir via la SCPI et de leur ouvrir la porte de l’investissement immobilier avec ses avantages. Cette accessibilité s'est encore accrue avec le versement programmé qu'autorise certaines SCPI.
Nous pouvons ici voir que Novaxia NEO est la SCPI la plus accessible, proposant une souscription à hauteur de 187€.
Sur la deuxième place du podium arrive une petite nouvelle Upeka, une SCPI qui vient de se créer et qui propose d'investir chez elle, dès 190€ (grâce à la remise de 5% dont vous pouvez bénéficier avec Louve invest), un montant à peine plus élevé que Novaxia Néo.
Cristal Life s'intercale entre les 2 SCPI de la société de gestion Corum, avec un montant de souscription à 200 € (le prix d'une part). Cristal Rente suit ensuite sa consœur de près à 250€.
Viennent ensuite à des montants plus élevés, Épargne Foncière, Pierre Rendement, Epsilon 360 et Grand Paris Résidentiel, qui sont sur des sommes supérieurs à 800€.
À la lecture de ce tableau, la société Novaxia NEO est donc la SCPI la plus accessible.
Les frais de souscription doivent également être considérés. Ils correspondent aux frais prélevés à l’investisseur dès sa souscription à une SCPI.
Il est donc dans son intérêt de choisir une SCPI avec les frais les moins élevés possibles afin de conserver la somme versée au titre de l’investissement le plus proche de son intégralité. Voici dans le tableau suivant les 10 SCPI proposant les frais de souscription les plus faibles.
Ici, les sociétés Iroko Zen, Novaxia Néo et Remake Live font figure d’exception parmi les autres car elles ne facturent aucun frais de souscription à l’investisseur au bout d’une certaine durée de détention des parts. Pour Iroko Zen, cette durée est de 3 ans. Pour Novaxia Néo et Remake Live, elle est de 5 ans.
Ensuite arrive Altixia Commerces proposant des frais de souscription faibles à 2,5% de la somme déposée lors de la souscription. A la cinquième position, Epsilon 360 double déjà les frais en passant à 5%
Viennent ensuite les 2 SCPI de la société La Française AM, soit SelectInvest 1 et Epargne Foncière à respectivement 6,25% et 7,50%. Suivi des 2 SCPI de la société Amundi, Edissimmo et Rivoli Avenir Patrimoine à 7,99% chacune.
Enfin, nous n'avons mis dans notre tableau que Foncière des Praticiens à 8% mais bien d'autres ont le même différentiel souscription / retrait comme Génépierre, Notapierre, LF EuropImmo, CM Pierre 1, LF Grand Paris Patrimoine, Novapierre 1
Il reste donc ici très intéressant de se tourner vers les sociétés Iroko Zen, Néo ou Remake Live qui ne facturent aucun frais de souscription.
Il s’agit ensuite de s’intéresser aux frais de gestion annoncés par la SCPI. Les frais de gestion représentent la somme que va prélever la SCPI afin de financer sa gestion des investissements qui lui sont confiés. Ces frais ne sont pas exclusifs à ce type de société et sont fréquemment demandés auprès de nombreux prestataires de services.
En somme, ces frais représentent une somme qui sera déduite de celle rapportée par votre investissement, il est donc primordial de la prendre en compte dès lors que vous cherchez à placer votre argent dans une SCPI. Néanmoins, les rendements (les Taux de Distribution) donnés sont nets de frais. Les frais de gestion sont donc moins intéressant à prendre comme indicateur de performance. Le rendement et les frais de souscription sont ainsi plus importants.
Par exemple, si la SCPI A distribue 4% avec 8% de frais de gestion, mais que la SCPI B distribue 7% avec 18% de frais de gestion, l’investisseur aura tout intérêt à sélectionner la SCPI B.
Voici classées ci-dessous les 10 SCPI proposant les frais de gestion les moins élevés.
La SCPI proposant les frais de gestion les moins élevés est donc Placement Pierre de la société de gestion Aestiam avec un taux de 7,20%.
Suivie de tout un groupe de 4 SCPI à 8% de frais de gestion dont les 3 SCPI d'Amundi (Edissimmo, Génépierre, et Rivoli Avenir Patrimoine), et de la SCPI Kyaneos Pierre.
Nous restons ensuite encore en dessous des 9% avec Pierval Santé (qui est à 8,40%), puis passons au dessus, à 9,60 % avec Coeur de Ville, Interpierre France et Logipierre 3.
Le délai de jouissance est le délai s’écoulant depuis la souscription jusqu’à l’entrée en jouissance de l’investisseur, moment à partir duquel il débutera à percevoir ses revenus.
Cela permet notamment à la SCPI de trouver davantage d’associés avant d’investir et ainsi de diminuer les risques qu’elle encourt suite à l’investissement.
Ce délai est important à prendre en compte étant donné qu’il est d’autant plus intéressant qu’il soit court pour l’investisseur, qui pourra ainsi commencer percevoir ses dividendes plus tôt.
Le délai de jouissance commence toujours le début du mois après la date de souscription.
Comme inscrit plus haut dans le tableau, CM Pierre 1, Patrimmo Croissance et Urban Prestigimmo 5 n’imposent aucun délai de jouissance à leurs investisseurs, dont le rendement commence à courir dès le mois suivant la date de souscription.
Les SCPI Novapierre Résidentiel, Cap’HebergImmo, Novapierre 1, Pierre Rendement et SelectInvest 1 indiquent toutes un délai d’un mois seulement avant d’entrer en jouissance. Enfin, nous un grand groupe qui est à un délai de jouissance de 2 mois, Edissimmo et Rivoli Avenir Partrimoine que nous avons mis dans notre tableau, mais également Efimmo 1, Immorente, Immorente 2, et Sofipierre.
Il est donc particulièrement intéressant de se tourner vers les SCPI CM Pierre 1, Patrimmo Croissance ou encore Urban Prestigimmo 5, lorsque l’on cherche à ne pas se voir imposer un délai de jouissance.
Vous pouvez trouver encore plus d'expertise et de classement sur notre article classement SCPI, si vous le souhaitez. Vous aurez entre autres les meilleures SCPI par répartition géographique (par exemple, SCPI avec de l'immobilier en Europe ou 100% en France), ou par répartition sectorielle des actifs (bureaux, commerces, locaux logistiques ...). Sur ce dernier point, de plus en plus de SCPI se diversifient, et ne concentrent plus la grande partie de leurs actifs immobiliers sur des bureaux. La capitalisation des sociétés de gestion sera aussi prise en compte.
Plus que de donner des informations et des études, Louve Invest vous permet d’accéder à l’investissement en SCPI de façon commode et accessible, avec la complétion de votre dossier en ligne et la réception de vos bulletins de souscriptions en moins de 48h.
Louve vous offre ensuite la possibilité de recevoir des versements non pas uniquement trimestriellement, mais aussi mensuellement, ce qui demeure encore rare.
Également, investir chez Louve vous permet de suivre votre investissement depuis un espace dédié. De plus, vous pouvez à tout moment revendre vos parts sur le marché secondaire de Louve. La SCPI, ou Société Civile de Placement Immobilier, est un service de placement immobilier se présentant sous la forme d’une société.
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