Investir en SCPI comporte des risques, consultez les avant d'investir.
La SCPI Elialys est une SCPI de rendement, à capital variable, qui est spécialisée dans l’immobilier d’entreprise et de bureaux.
La SCPI Elialys est une SCPI de rendement à capital variable, qui a reçu en agrément de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en 2018.
Au 30 juin 2022, la capitalisation de la SCPI s’élevait à près de 40 millions €, possédés par les 745 associés.
L’ADN de cette SCPI est l'immobilier d’entreprise et plus spécifiquement le bureau, dans de grandes métropoles de l’Europe du Sud, avec une demande locative soutenue et des rendements élevés.
Avec 50 milliards € de transactions de bureaux en 2018 en Espagne, la SCPI Elialys vise un marché locatif profond. Ce montant témoigne de l’intérêt des investisseurs pour le positionnement de la SCPI, et de l’attrait pour les actifs proposés.
Le prix de la part de la SCPI est fixé à 1 000 €, un prix qui a vocation à attirer des montants importants, tout en restant abordable pour les particuliers. Une seule part suffit pour devenir associé à ce jour.
Aujourd’hui, le dividende par parts avant impôts espagnols est à 50 €, ce qui correspond à un taux de distribution de 5,01 % pour l’année 2021. Le dividende versé est de 44 € par part (net de fiscalité espagnole).
L’objectif de taux de rendement interne, qui mesure la rentabilité de la SCPI pour les investisseurs, est fixé à 5,9 % sur 10 ans. Un rendement supérieur à la moyenne du marché.
Au 1er octobre 2022, le patrimoine de la SCPI était composé de cinq actifs immobiliers, pour une surface totale d’environ 12 000 m². La très grande majorité des espaces sont des bureaux (98%), le reste étant des locaux de stockage et autres entrepôts.
Le cœur de cible de la SCPI sont les actifs immobiliers compris entre 4 et 15 millions € par immeuble, des immeubles modernes nécessitant peu ou pas de travaux conséquents.
Dans le cadre de cette stratégie, Elialys a réalisé cinq acquisitions en Espagne, dans les villes de Saragosse, Barcelone et Madrid.
Le taux d’occupation est de 100 %, un signal très rassurant pour les investisseurs, qui savent que le patrimoine de la SCPI devrait permettre un maximum de rendements.
Aussi, ces acquisitions témoignent de l’intégration des critères environnementaux (E), sociaux (S) et de gouvernance (G) dans la stratégie de la SCPI Elialys. Advenis REIM, la société de gestion, a adopté une charte d’investissement socialement responsable (ISR).
En effet, l’actif de bureau à Saragosse a connu une rénovation d’ampleur entre 2015 et 2017, pour atteindre une consommation finale d'énergie deux fois inférieure à la moyenne des bureaux français.
La société de gestion Advenis est créée en 2017 avec comme objectif de diversifier l’investissement immobilier en Europe, en permettant aux investisseurs de tirer pleinement profit des différentes conventions fiscales.
Aujourd’hui, Advenis REIM s’occupe du développement et de la gestion de 10 SCPI (8 SCPI fiscales et 2 SCPI d’entreprise). Les clientèles sont privées comme institutionnelles, à travers l’Europe.
Le savoir-faire qu’Advenis REIM met en avant pour convaincre les investisseurs est principalement son expertise pour l’immobilier d’entreprise, mais aussi pour l’immobilier ancien résidentiel.
Le seuil de capitalisation a dépassé en 2022 le milliard d’euros, avec 79 immeubles gérés, pour le compte de près de 15 000 associés, qui bénéficient de revenus versés trimestriellement.
Advenis REIM veut proposer aux épargnants français une fiscalité particulièrement avantageuse grâce aux investissements dans des actifs étrangers.
Les revenus immobiliers de source étrangère présentent l’intérêt de faire profiter aux investisseurs d’un taux de distribution net de fiscalité supérieur au taux français. Cela est possible grâce aux conventions fiscales entre pays, qui permettent une imposition locale.
Prenons un exemple en comparant une SCPI investie à 100% en France et une SCPI investie à 100% en Espagne, Portugal et Italie. Même si les deux SCPI ont le même taux de distribution, le rendement net pour l’investisseur n’est pas le même.
Dans le cas d’une SCPI investie en France, le revenu distribué est sujet aux prélèvements sociaux et aux impôts sur le revenu.
À l’inverse, le revenu distribué par une SCPI investie en Europe du Sud à un épargnant français n’est pas sujet aux prélèvements sociaux. Il faut seulement retrancher les impôts sur le revenu et l'imposition locale. Bien souvent, l'imposition locale est inférieure aux prélèvements sociaux français. À noter que l'Etat français, dans le cadre d'un investissement dans une SCPI disposant de biens à l'étranger, offre en plus un crédit d'impôt équivalent à votre taux moyen d'imposition, très intéressant quand on paie beaucoup d'impôts.
Advenis REIM est donc une société de gestion qui propose à la fois aux investisseurs une opportunité de diversifier leur patrimoine et de bénéficier d’une fiscalité plus légère.
Un avantage spécifique de la SCPI Elialys est la crédibilité et la légitimité dont elle jouit sur les marchés auprès des investisseurs intéressés par l’étranger et les bureaux.
Surtout, la SCPI Elialys se rend accessible aux investisseurs par différents moyens. Les parts peuvent être acquises au comptant, à crédit ou encore en démembrement (nue-propriété ou usufruit). À cet égard, Louve Invest met à votre disposition des ressources pour investir en SCPI à crédit, ou en SCPI démembrée.
Un autre avantage d’Elialys est d’avoir une stratégie mono-produit, et donc très cohérente pour les investisseurs. 98 % du patrimoine étant des espaces de bureaux, Advenis continue de développer son expertise et sa position sur le marché.
Même si la stratégie est mono-produit, Elialys propose de la diversification par la pluralité de pays dans laquelle elle acquiert des actifs. Cela permet plus de résilience et de prévenir une baisse de performance dans un pays, en limitant l’impact sur les investisseurs au global.
Aussi, Elialys bénéficie pleinement de l’expertise d’Advenis et notamment du succès de la SCPI Eurovalys, que nous vous avions déjà présentée. Eurovalys s’est développée avec la même thèse d’investissement, à la différence qu’elle ne cible que le marché allemand.
Elialys a donc tout le potentiel nécessaire pour être un aussi bon véhicule pour les investisseurs désireux de faire fructifier leur épargne en profitant du dynamisme des métropoles d’Europe du Sud.
Les performances anticipées de la SCPI Elialys sont pour l’instant conformes aux performances observées à travers le marché, grâce à un positionnement centré sur des projets à rendements stables.
Si l’on prend l’exemple du marché espagnol, la reprise de 2021 a su attirer des capitaux conséquents. Le volume d’investissement immobilier annuel est revenu au niveau d’avant pandémie. Il a même progressé de 33 % comparé à 2020, ce qui a engendré une hausse de valorisation pour la SCPI.
La stabilité des marchés visés et la fiabilité des locataires est aussi démontrée par le taux de recouvrement des loyers de la SCPI, qui s’élève à 99,4 %. Cela veut dire que la SCPI Elialys ne souffre pas d’impayés, qui sont coûteux pour la SCI et ses associés.
Aussi, la SCPI Elialys privilégie les investissements sur le long terme, ce qui donne de la visibilité sur les rendements futurs. Par exemple, l’immeuble de bureau de Saragosse vient avec une durée résiduelle de 16 ans sur le bail. L’occupant est déjà présent depuis 20 ans.
La SCPI Elialys possède à ce stade 5 actifs dans son portefeuille, et n'a pas encore déployé sa stratégie sur tous les marchés cibles en Europe du Sud, notamment au Portugal ou en Italie.
On peut aussi observer que le prix de la part n’a pas augmenté, il est toujours fixé à 1 000 €. Cela peut être dommageable, car un potentiel de revalorisation des parts est particulièrement attractif pour les investisseurs. La revalorisation est synonyme de plus-value immédiate. Aussi, si les indicateurs de performance évoqués sont stables, on ne peut pas ignorer que les performances sont pour l’instant simplement dans la moyenne des autres SCPI. Il n’y a pas de superformance qui pourrait là encore favoriser la collecte auprès de nouveaux associés.
La SCPI Elialys est une opportunité d’investissement au risque modéré, pour le long terme. Nous la recommandons sur notre marketplace, qui vous proposent uniquement les meilleures SCPI, approuvées et contrôlées par l’AMF.
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