Les essentiels à retenir :
- La société de gestion Advenis REIM est devenue une référence en matière d’investissements immobiliers à l’échelle européenne.
- Ses SCPI - notamment Elialys et Eurovalys - connaissent des niveaux de capitalisation particulièrement intéressants, dus à une maîtrise de la stratégie d’investissement.
- Les nombreux investisseurs privés et institutionnels des SCPI gérées par Advenis REIM profitent notamment de sa stratégie de diversification européenne et d’une fiscalité plus avantageuse.
En 2017, Advenis a lancé une filiale - Advenis REIM - dédiée aux activités d’investissements SCPI. Elle gère actuellement 10 SCPI, dont Elialys, Eurovalys et Eden.
La stratégie de la société reposait initialement sur la gestion de SCPI fiscales, du moins pour la majorité de ses établissements. Avec l’intégration d’autres organisations comme Elialys et Eden, SCPI à capital variable et présentes à l’échelle européenne, Advenis REIM diversifie ses investissements.
Ses longues années de pratique ont conféré à Advenis REIM une expertise en matière d’investissements en SCPI. C’est pour cette raison que l’organisation prête une attention particulière au potentiel de l’épargne immobilière à l’étranger.
Elle figure parmi les premières sociétés de gestion françaises à s’être intéressées aux opportunités offertes par l’Allemagne.
Dans son ambition de diversification européenne, la société Advenis REIM a déployé plusieurs SCPI à l’étranger, à commencer par la SCPI Eurovalys. Cette SCPI, spécialisée dans les bureaux, se concentre essentiellement en Allemagne. Elle permet à ses investisseurs de profiter des avantages fiscaux du pays, souvent plus favorables que dans l’Hexagone.
Fondée en 2015, Eurovalys a atteint à fin mars 2023 une capitalisation estimée à 988 millions €.
La stratégie d’Advenis REIM englobe également la SCPI Elialys, dont la capitalisation était de 60,43 millions € à fin mars 2023.
Spécialisée dans l’immobilier de bureaux et d’entreprise, cette société d’investissement déploie ses activités en Espagne. Créée en 2019, Elialys a affiché un taux de rendement de 5,39 % en 2022. Comme Eurovalys, elle attire des investisseurs d’horizons variés souhaitant optimiser leur épargne grâce aux atouts de la fiscalité étrangère.
À ces deux véhicules s’ajoute la plus récente SCPI Eden, lancée par Advenis REIM pour diversifier encore davantage son offre. Eden se positionne sur une stratégie mixte, axée sur des actifs immobiliers de bureaux et commerciaux implantés dans plusieurs grandes métropoles européennes. Cette approche permet aux investisseurs de bénéficier à la fois de la diversification géographique et sectorielle.
Outre ces trois SCPI à vocation européenne, Advenis REIM a par ailleurs porté la gamme Renovalys, aujourd’hui clôturée.
Elialys, Eurovalys et Eden sont aujourd’hui distribuées par Louve Invest. Vous pouvez bénéficier d’un cashback en investissant via Louve Invest, qui prend en compte le besoin et la situation des investisseurs.
L’investissement en SCPI comporte des risques. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Comme tout placement immobilier, les SCPI doivent être envisagées sur un horizon de long terme (au moins 8 à 10 ans).
Une fiscalité avantageuse due à la diversification européenne
Les épargnants ayant choisi les SCPI d’Advenis REIM profitent en premier lieu de la stratégie de diversification européenne de celles-ci. Tout en évitant l’éparpillement, ces organisations concentrent leurs efforts sur l’immobilier de bureau et sur deux pays cibles (Allemagne et Espagne).
La France a signé des conventions fiscales internationales avec ces pays, permettant aux investisseurs d’éviter le risque de double imposition. Dans les cas allemand et espagnol, ces accords prennent concrètement la forme d’un crédit d’impôt octroyé par le fisc.
Aussi, les revenus fonciers ayant une source extérieure à la France ne subissent pas les prélèvements sociaux français au taux de 17,2 %.
Par exemple, si vous investissez en Allemagne (via la SCPI Eurovalys), vous ne serez pas concerné par le barème progressif de l’impôt français. Vos revenus seront soumis au taux d’impôt allemand en vigueur de 15,825 %.
Ces avantages fiscaux dus aux réglementations étrangères offrent un taux de distribution net supérieur à celui des investissements en France. En fonction du pays dans lequel vous placez des actifs, votre rendement net variera, notamment en fonction des taux fiscaux en vigueur.
À noter enfin que les investissements européens offrent un dynamisme particulièrement intéressant. Oscillant entre des performances de 5 % à 7 %, le marché de l’épargne immobilière à l’échelle communautaire propose de belles opportunités.
Consultez notre article sur l’intérêt d’investir dans les SCPI européennes pour en savoir plus sur ce sujet.
Une expertise reconnue dans les SCPI spécialisées comme diversifiées
Depuis plus de 5 ans, la société de gestion Advenis REIM a développé des stratégies permettant aux investisseurs d’optimiser leurs niveaux de rendement. Sur ce point, les avantages issus des conventions fiscales internationales se conjuguent à une maîtrise de la gestion des SCPI.
L’objectif d’Advenis REIM est clair : diversifier les possibilités d’investir dans l’immobilier en Europe. Aujourd’hui, plus de 40 000 clients institutionnels ou privés choisissent d’investir dans ses SCPI fiscales ou d’entreprise et lui accordent leur confiance.
La gestion de ses 79 immeubles a permis à la société de gestion de dépasser le milliard € de capitalisation globale. Plus de 12 000 associés sont concernés par ce chiffre au 30 septembre 2022.
L’immobilier ancien résidentiel et l’immobilier d’entreprise sont les deux marchés d’investissement où Advenis concentre ses efforts. Le tout en complément d’une diversification européenne maîtrisée et fructueuse.
Résultat : les SCPI gérées par Advenis REIM constituent une opportunité sérieuse pour les investisseurs cherchant à diversifier leur patrimoine, sous le joug d’une fiscalité allégée.
L’investissement en SCPI comporte des risques. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Comme tout placement immobilier, les SCPI doivent être envisagées sur un horizon de long terme (au moins 8 à 10 ans).
La société de gestion Advenis REIM a choisi de se spécialiser dans les actifs issus de l’immobilier de bureau et du résidentiel ancien. Cette faible diversification sectorielle des SCPI nuance quelque peu le succès de cette organisation.
Conséquence de cette concentration : moins de garanties. En d’autres termes, les investisseurs profitent d’une plus faible mutualisation des risques locatifs.
Pour autant, ce constat doit être tempéré par la diversification européenne intégrée dans la stratégie d’Advenis REIM. La présence des deux SCPI - Eurovalys et Elialys - dans deux pays européens rééquilibre cette spécialisation sectorielle.
En outre, les taux de distribution de chacune de ces deux sociétés sont situés à des niveaux plutôt corrects, mais sans plus.
Avec un taux de 5,39 % pour Elialys et de 4,57 % pour Eurovalys, les performances de ces deux SCPI restent dans la moyenne. Sans doute le signe qu’elles disposent encore d’une marge de manœuvre intéressante au regard des opportunités du marché immobilier européen.
Les SCPI gérées par la société Advenis REIM et distribuées par Louve Invest présentent de sérieux avantages. Elialys et Eurovalys se positionnent comme des références du marché de l’investissement immobilier en Europe, malgré une concentration sectorielle qui peut interroger certains épargnants.
La solution de Louve Invest permet d’obtenir un cashback sur le montant investi pour des SCPI avec frais de souscription. Avec des prix de parts relativement élevés chez ces deux SCPI, ce remboursement partiel du montant de la souscription vous offre ici un avantage décisif.
À leurs côtés, Eden constitue la dernière-née d’Advenis REIM : une SCPI diversifiée à vocation européenne, accessible dès 50 € par part et sans frais de souscription, ce qui la rend particulièrement adaptée aux nouveaux investisseurs souhaitant entrer progressivement sur le marché.
En outre, Louve Invest vous permet d’investir dans plus de 50 SCPI différentes. Vous bénéficiez d’un suivi de performance et pouvez gérer vos différentes actions en seulement quelques clics grâce à notre plateforme.
L’investissement en SCPI comporte des risques. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Comme tout placement immobilier, les SCPI doivent être envisagées sur un horizon de long terme (au moins 8 à 10 ans).
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