- Le groupe Corum est un leader français des produits d’épargne depuis 2008
- Corum Asset Management est gestionnaire de 3 SCPI qui sont investies dans 17 pays, principalement en France et en Europe
- Parmi les SCPI distribuées, on retrouve Corum Origin, Corum XL, Corum Eurion qui sont spécialisées dans l’immobilier d’entreprise
Louve Invest commercialise plus de 50 SCPI, mais ne propose pas les SCPI Corum à la vente. Cet article présente donc notre analyse.
Corum Asset Management gère aujourd’hui 3 SCPI investies dans 17 pays, et qui regroupent près de 90 000 épargnants. Le groupe a développé son expertise depuis 2008 et s’est progressivement imposé comme une référence du placement d’épargne dans l’immobilier.
Créée en 2011, la société de gestion de placement en immobilier Corum Asset Management ouvre son premier bureau à Paris, avec comme objectif de rendre l’investissement en SCPI plus simple et plus transparent pour tous les épargnants
Le produit phare de Corum est lancé en 2012 avec Corum Convictions qui est depuis devenu Corum Origin. La société de gestion affiche une stratégie de développement opportuniste et ambitieuse. La première acquisition est réalisée dans la communauté de communes de la ville de Nantes.
Depuis lors, Corum se distingue par une stratégie d’acquisition dynamique, tournée vers les projets innovants, tout en proposant un risque faible et maîtrisé aux épargnants.
Une expertise dans des actifs divers et l’immobilier d’entreprise
Corum s’est historiquement développée autour de l’immobilier de bureau, ayant principalement un portefeuille avec des bureaux, des commerces et des hôtels.
La société de gestion a étendu sa diversification dans différentes thématiques spécifiques comme la logistique et la santé, acquérant des actifs à forte valeur stratégique.
On retrouve aujourd’hui plus de 550 locataires auprès des 3 SCPI de Corum, dans des secteurs aussi variés que la grande distribution, le transport de biens ou l’industrie textile. La durée moyenne d’engagement des locataires varie entre 6 et 7 ans.
Une diversification géographique qui s’étend au-delà de l’Europe
La spécificité de Corum réside aussi dans son expansion géographique et l’acquisition d’actifs hors de France et même d’Europe. Une internationalisation des biens sous gestion offre ainsi aux investisseurs de meilleurs produits dans des marchés étrangers.
Ainsi, on retrouve des actifs aussi bien en France qu’en Allemagne, mais aussi en Slovénie ou en Biélorussie. La SCPI Corum Origin a une stratégie opportuniste et n’hésite pas à profiter des bas de cycle pour se positionner sur des marchés prometteurs.
La SCPI Corum XL est même la première SCPI à avoir investi en Amérique du Nord, dans l’immobilier d’entreprise, plus spécifiquement, auprès de l’industrie pharmaceutique. L’investissement effectué ici à Montréal témoigne de la volonté de profiter d’un patrimoine productif, même outre-Atlantique.
SCPI Corum Origin, la première de la société de gestion
Lancée en 2012, la SCPI Corum Origin a investi dans l’ensemble de la zone euro. Le patrimoine est constitué de 150 immeubles dans 13 pays européens, avec 322 locataires.
On peut citer comme actifs clés récents des immeubles de bureaux à Viladecans en Espagne, ou le centre commercial Nuevo Centro de Valence, acquis en 2022.
En tout, on retrouve 49 % de bureaux, 32 % de commerce, 9 % d’hôtels, 4 % de logistique, 5% de locaux d'activités et 1 % d'infrastructures en santé. Le taux d’occupation financier, le TOF, est de 96 %, ce qui signifie que la quasi-totalité des immeubles sont loués, et les loyers perçus.
La performance est quant à elle soutenue, à 7,03 % de rendement en 2021, elle a un peu reculé à 6,88% en 2022 (mais reste au dessus de la moyenne de 4,53% donnée par l'ASPIM pour 2022). L'objectif de 6 % de rendement est dépassé tous les ans depuis 2012. Le taux de rentabilité interne (TRI) est de 6,60 % sur 10 ans. Le prix de la part est passé de 1 000 € à 1 135 € depuis le lancement.
SCPI Corum XL, ouverture à l’Amérique du Nord
Créée en 2017, la SCPI Corum XL est présente dans 12 pays d’Europe et au Canada. Le patrimoine est diversifié, avec 69 immeubles pour 176 locataires.
On peut ici citer la part importante du portefeuille situé au Royaume-Uni, avec des bureaux à Londres, mais aussi Reading, Cork, Leeds ou Cardiff.
Là encore, les bureaux sont la classe d’actifs la plus conséquente (75 % du portefeuille), suivis par les commerces (15 %), les locaux d'activités (4%) et l’hôtellerie (3 %). Le taux d’occupation financier est de 99 %, les loyers facturés et perçus sont donc très proches du maximum théorique.
Le rendement en 2021 est de 5,84 % et est monté à 5,97% en 2022. Il était de 8,03 % en 2018, ce qui signifie que le niveau de performance d’avant crise n’a pas été retrouvé. L’objectif pour le taux de rentabilité interne à 10 ans est de 10 %. Le prix de la part a progressé de 185 € à 195 € depuis 2017.
SCPI Corum Eurion, responsable et détentrice du label ISR
Lancée en 2020, la SCPI Corum Eurion investit intégralement en zone euro. Le patrimoine est constitué de 24 immeubles pour 55 locataires.
Labellisée ISR, signe d’une stratégie axée sur un développement responsable et soucieux d’un impact positif, la SCPI est principalement investie en Irlande (Dublin) et en Hollande (Amsterdam), à 95 % dans l’immobilier de bureaux.
La performance financière n’est pas le seul objectif, puisqu’il y a aussi un engagement social et environnemental. L’engagement est au service des épargnants qui choisissent la SCPI Corum Eurion, puisque le respect des critères ISR est nécessaire pour optimiser la valeur des immeubles.
Le rendement a augmenté, il est passé de 6,12% en 2021, à 6,47% en 2022. Le prix de la part n’a pas évolué et est fixé à 215 €, ce qui rend cette SCPI particulièrement accessible au plus grand nombre.
Incontestablement, Corum est un gestionnaire relativement performant pour le placement d’épargne dans l’immobilier.
Corum a montré une bonne résilience au moment de la crise sanitaire. Cela s’explique par la solidité des locataires choisis, souvent de grands groupes internationaux ayant eux-mêmes des activités variées et internationales.
Au premier abord, Corum dispose ainsi de différents avantages :
- 10 ans d’ancienneté dans la gestion d’un portefeuille immobilier ;
- une expertise dans l’immobilier d’entreprise ;
- une stratégie centrée sur le rendement et la diversification ;
- une vision de long terme (Corum recommande d’investir pour 10 ans) ;
- des rendements supérieurs à 5 %
Les chiffres de Corum en font effectivement une société digne de confiance et vous pourrez optimiser votre stratégie d'épargne en considérant toutes les alternatives les plus porteuses à long terme.
À ce sujet, Louve Invest vous propose de revenir sur les 5 règles pour un premier investissement SCPI réussi.
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