- La Société de gestion AEW gère 22 SCPI et 2 OPCI représentant 8,4 milliards d’€.
- AEW est une société de référence pour l’épargne immobilière et l’asset management pour compte de tiers.
- Les SCPI de la société de gestion d’AEW sont diversifiés (bureaux, commerces, résidentiel) et présentes en France comme en Europe.
Une expertise historique et mondiale
La société de gestion AEW Patrimoine (anciennement AEW CILOGER) est créée en 1984 pour proposer des produits d'épargne en immobilier non cotés, pour des investisseurs institutionnels comme particuliers.
AEW est un groupe mondial de conseil en investissement et de gestion d’actifs, avec plus de 60 milliards € d’actif sous gestion. Le groupe bénéficie de 35 années d’expertise et inspire confiance à 119 000 associés.
Une des particularités d’AEW Patrimoine est de proposer à la fois des SCPI d’immobilier d’entreprise, et des SCPI d’immobilier résidentiel. Une grande diversité d’investissement est donc proposée aux associés, en fonction de leur stratégie. On retrouve 10 SCPI d’immobilier d’entreprise et 12 SCPI d’immobilier résidentiel.
Enfin, une grande force d’AEW Patrimoine est sa capacité de distribution. Les produits sont distribués en partenariat avec le réseau de banques de détail et d’assurance du groupe BPCE (Banque Populaire et Caisse d’Épargne), ainsi que les agences de la Banque Postale.
Une majorité de SCPI AEW CILOGER à capital fixe
Une spécificité de AEW Patrimoine est le fait que les SCPI, surtout en résidentiel, sont à capital fixe et non à capital variable.
Pour rappel, dans une SCPI à capital variable, le prix de la part dépend de la valorisation du patrimoine immobilier. Pour une SCPI à capital fixe, le prix de la part dépend de l’offre et la demande entre investisseurs.
Pour des particuliers, ce sont les SCPI à capital variable qui sont les plus flexibles : il est possible d’acquérir ou de céder des parts aisément. Pour les SCPI à capital fixe, seule la société de gestion (ici AEW Patrimoine) peut procéder à une augmentation de capital et relancer une collecte.
Des SCPI d’immobilier d’entreprise bien établies
SCPI AEW Paris Commerce
AEW Patrimoine propose des SCPI à capital fixe comme AEW Paris Commerces. Cette SCPI est spécialisée dans les murs de commerces et investit principalement dans Paris intra-muros et en proche banlieue. Conformément à la stratégie de diversification, elle a aussi investi dans des métropoles de province, avec une approche opportuniste, pour rechercher les meilleures performances, au bénéfice des épargnants.
AEW Paris Commerces est le résultat de la fusion des SCPI Actipierre 1, 2 et 3. L'enjeu d'initier cette fusion est de créer un véhicule adapté à l'investissement immobilier commercial de long terme.
Cette SCPI est un fonds de diversification et de capitalisation avec moins de volatilité que les actions. Elle permet également une distribution des revenus potentiels. Cette SCPI a une capitalisation de 310 millions € et 6 350 associés. Le minimum de souscription était d’une part valorisée à 303 €.
SCPI Actipierre Europe
Il y a aussi des SCPI à capital variable, qui permettent potentiellement à de nouveaux particuliers d’entrer.
C’est le cas de la SCPI Actipierre Europe, spécialisée dans l’immobilier commercial, diversifiée d’un point de vue économique comme géographique. La SCPI, créée en 2007 a effectué des investissements dans des galeries commerciales ou encore des retails parks.
En valeur, le patrimoine d’Actipierre Europe est localisé pour deux tiers en France et pour un tiers en zone euro, dans des pays comme l’Allemagne, la Belgique, les Pays-Bas et l'Espagne.
La capitalisation est de 981 millions € avec un prix de souscription fixé à 210 €. Les 22 722 investisseurs ont pu bénéficier d’un taux de distribution de 4 % sur l’année 2021, signe d’un rendement stable et attractif.
Des SCPI d’immobilier résidentiel moins accessible aux particuliers
La société de gestion propose aussi des SCPI d’immobilier résidentiel, par opposition à l’immobilier d’entreprise ou commercial.
Toutefois, ces SCPI sont toutes des SCPI à capital fixe, c'est-à-dire que l’entrée d’un investisseur est conditionnée à la sortie d’un autre. Vous trouverez aisément chez Louve Invest des SCPI à capital variable, dans lesquelles il est simple d'investir.
Parmi les SCPI d’AEW Patrimoine dans l’immobilier résidentiel, et à capital fixe, on retrouve par exemple la SCPI Ciloger Habitat 6. La durée de placement recommandée est de 15 ans.
Notez toutefois que Louve Invest propose des SCPI dont la durée d’investissement recommandée est moindre.
Cette SCPI d’immobilier résidentiel permet aux investisseurs de bénéficier de réduction d’impôt sur le revenu, avec le dispositif Pinel. Le programme d’investissement s’est clôturé en octobre 2021, et les premiers logements ont été distribués en mai 2022.
Comparaison avec d’autres SCPI
Les SCPI d’AEW Patrimoine offrent des rendements plutôt faibles pour les investisseurs. Vous devriez consulter notre classement des meilleurs SCPI et nos ressources pour trouver les meilleures SCPI !
SCPI Cœur de Régions
On peut citer la SCPI Coeur de Régions, gérée par Sogenial Immobilier, qui sélectionne des bureaux et des locaux commerciaux en France. Poursuivant une stratégie opportuniste, plus de 70% de ses actifs sont détenus hors d'Ile-de-France.
Créée en 2018, elle s’est vite développée et très vite et a très bien traversé la crise. Elle offre un taux de distribution de 6,43 %.
D’autres tendances sont à explorer, notamment des SCPI spécialisées. En France, les SCPI santé et éducation ont capté 14% des montants collectés au deuxième trimestre 2022. Également, sur l’année 2022, on observe que ce sont les SCPI de logistique et locaux d’activités qui offrent le meilleur taux de distribution avec 5,42 %.
SCPI Activimmo
Ses investissements portent sur des entrepôts de stockage, des centres de tri. La SCPI profite donc aussi de l’essor de l’e-commerce, là où les SCPI d’AEW sont négativement impactées.
Les centres commerciaux Prime sont aussi en position pour offrir le meilleur rendement total (7,4 % annualisé) au cours des cinq prochaines années, avec des taux d'intérêt initiaux attractifs.
Choisir les SCPI les plus rentables avec Louve Invest
Pour les particuliers qui veulent réaliser leur premier investissement, d’autres SCPI sont accessibles. On peut citer Iroko Zen, Novaxia Néo, ou Coeur de Régions.
Des SCPI de rendement sont préférables pour les investisseurs qui veulent des rendements plus élevés que ceux proposés par AEW Patrimoine. Aussi, il est préférable de constituer un panier de différents biens, plutôt que de réaliser tout son investissement auprès de la même société de gestion.
Beaucoup des SCPI, agréées par l’AMF, proposées ici permettent de profiter d’un cashback sur le montant investi ! Le cashback est une offre exclusive Louve Invest. Il permet de rembourser une partie des frais de souscription.
Nous décryptons grâce à notre base de données tous les indicateurs clés pour choisir sa SCPI. Surtout, des experts sont à votre écoute pour maximiser le rendement de votre épargne. Il s'agit de vous permettre d’avoir les gains nets les plus élevés possibles, c'est-à-dire le revenu réel perçu.
Notamment, les experts savent qu’il est important de ne pas regarder uniquement le taux de distribution (TD), qui est un indicateur incomplet, ne prenant pas en compte tous les frais.
N’hésitez pas à nous contacter dès aujourd’hui. Vous pouvez recevoir les bons de souscription à la SCPI qui vous convient en 48h, et faire toutes les démarches en ligne.
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