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Novapierre Allemagne 2

4,60 %
Rendement
Attention
2 600 €
Minimum
Élevé
Prix d'achat
Attention
Commerces
Commerces
AllemagneAllemagne
Allemagne

Présentation de Novapierre Allemagne 2

  • La SCPI Novapierre Allemagne 2 est la petite sœur de Novapierre Allemagne, spécialisée dans l’immobilier commercial en Allemagne.
  • Implantée dans un marché immobilier dynamique, la SCPI Novapierre Allemagne 2 détient une majorité d’actifs dans le secteur des commerces essentiels, limitant ainsi les risques.
  • La SCPI Novapierre Allemagne 2 offre plusieurs avantages : une fiscalité SCPI attrayante, diversification sectorielle et géographique des risques et valorisation du capital des clients en profitant du dynamisme du marché immobilier allemand et hollandais.
  • Frais de la SCPI

    10,00 %
    Frais de souscription
    13,20 %
    Frais de gestion
    260,00 €
    Prix d'achat
    234,00 €
    Prix de retrait

    Avantages Louve Invest

    2,50 %
    Cashback
    Aucun
    Frais supplémentaires

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    Origines et vision de Novapierre Allemagne 2

    Créée en 2019, la SCPI Novapierre Allemagne est à capital variable et est une SCPI de rendement spécialisée dans l’immobilier commercial en Allemagne et dans les Pays-Bas.

    Elle investit dans des murs de magasins et des centres commerciaux, 70% de son patrimoine est sur des commerces essentiels (Alimentaire, bricolage, drugstore).

    Et ce patrimoine majoritairement en Allemagne puis aux Pays-Bas. Plus particulièrement, 20,1 % de ses actifs sont situés aux Pays-Bas, et 79,9 % en Allemagne (à fin 2022).

    Voici la répartition géographique précise des immeubles :

    Répartition géographique des immeubles de Novapierre Allemagne 2

    66 % du parc immobilier de Novapierre Allemagne 2 correspond à des commerces essentiels avec une répartition de 31 % d’enseignes alimentaires, 6 % de drugstores et 29 % de magasins de bricolage.

    La valeur du patrimoine de la SCPI Novapierre Allemagne 2 est de 338,9 millions d'euros (à la fin du deuxième trimestre 2022) et sa capitalisation (sur prix de souscription) a atteint 374,2 millions d’euros répartis entre 6778 associés.

    Les actifs immobiliers de Novapierre Allemagne 2 sont très attractifs, 17 immeubles à la fin du 2e trimestre 2023 qui affichent un bon taux d'occupation financier (TOF) de 98,7 %.

    À la fin de 2021, le rendement de la SCPI a été de 3,39 % et il a atteint 4,50 % en 2022 (ce qui reste légèrement en dessous de la moyenne sur l'ensemble des SCPI donnée par l'ASPIM à 4,53% pour 2022). À la fin juin 2023, cela représente 3,05 € de dividende brut versé par part (2,82 € en acompte sur dividende T2 versé le 31/07/2023 et 0,23 € Impôt étranger déjà supporté par la SCPI dans le pays investi).

    Découvrez toutes les dernières informations sur le bulletin trimestriel de la SCPI Novapierre Allemagne 2.

    Chiffres clés des loyers

    5 mois
    Délai de jouissance
    Trimestrielle
    Fréquence

    Chiffres d'expertise

    98,50 %
    TOF
    386,4 M€
    Capitalisation
    28,00 %
    Endettement

    Stratégie de la SCPI Novapierre Allemagne 2

    Novapierre Allemagne 2 poursuit sa stratégie de diversification et d’investissement dans des actifs immobiliers attractifs en Europe.

    Par exemple, le fonds compte parmi ses actifs sous gestion deux ensembles immobiliers commerciaux situés en périphérie de Rheinfelden en Bade-Wurtemberg et Bedburg en Rhénanie du Nord. Acquis en mars 2022, ce portefeuille d’une surface de 31 600 m² présente un taux d’occupation de 100 % et une durée moyenne pondérée des baux de 13 ans avec de grandes enseignes nationales telles que Globus, important distributeur alimentaire, ou Toom, chaîne de magasins leader du bricolage. Ces biens sont certifiés BREEAM, avec un score respectivement à « bon » et « très bon » et sont situés en périphérie de villes moyennes, dans les deux Landers les plus dynamiques d’Allemagne.

    La SCPI a réalisé au 4ᵉ trimestre 2022 l’acquisition de 3 retail parks situés dans l’Est de l’Allemagne. L'ensemble bénéficiant d’une surface locative globale de 7 900 m² est loué à 100 %, majoritairement aux enseignes Netto (alimentaire, 67 % du loyer total) mais aussi Thomas Phillips (bricolage) et TEDi (discounter non‑alimentaire). La durée résiduelle moyenne des baux (WALB) du portefeuille est supérieure à 10 ans.

    Répartition géographique des actifs

    Répartition géographique des actifs (en %)
    Carte Répartition géographique

    Patrimoine immobilier (types d'actifs)

    Patrimoine Immobilier - Répartition des actifs

    Les atouts de Novapierre Allemagne 2

    La fiscalité avantageuse

    Les associés de la SCPI Novapierre Allemagne 2 bénéficient d’une fiscalité très attrayante puisqu’il n’y a pas de double imposition pour les revenus provenant des Pays-Bas et de l’Allemagne. Les dividendes ne sont pas assujettis aux prélèvements sociaux au taux de 17,2 %.

    En effet, en vertu de la convention fiscale franco-allemande du 21 juillet 1959 modifiée le 1er janvier 2016, les revenus ainsi que les plus-values perçus outre-Rhin y sont imposables.

    Cette fiscalité avantageuse se retrouve pour toutes les SCPI Européennes, comme Eurovalys, par exemple, qui a aussi une répartition des actifs en Allemagne

    Un choix géographique et sectoriel stratégique

    Le fonds s’inscrit dans la continuité de la SCPI Novapierre Allemagne avec une implantation en Allemagne, qui demeure le premier marché immobilier européen, notamment en raison de l'importance de sa population qui dépasse 83 millions d'habitants.

    De plus, les risques sont également limités, car les actifs sont répartis dans différents secteurs commerciaux, dont la plupart correspondent à des commerces essentiels.

    La SCPI Novapierre Allemagne 2 fait ainsi profiter à ses associés du dynamisme du marché immobilier allemand et permet de valoriser au mieux leur patrimoine avec une bonne diversification géographique et sectorielle.

    Un fonds dynamique à fort potentiel

    Au 31 décembre 2021, la SCPI Novapierre Allemagne 2 rapportait 3,39 % à ses associés porteurs de parts, à fin 2022 le taux de distribution a augmenté à 4,50 %. En 2021, le rendement modeste s’expliquait par le fait que le fonds n’avait pas encore investi l’ensemble de son capital. En 2023, le marché immobilier allemand connaît son semestre le plus faible observé depuis 2011, avec 13,3 Milliards d'euros échangés au total, soit ‑65,4% par rapport à l’année précédente. Avec près de 2,3 Mds€ en volume, le segment des actifs de commerce n’échappe pas à la baisse du marché, mais dans une moindre mesure, à ‑37% par rapport à 2022, ce qui en fait la classe d’actifs la plus résiliente en Allemagne en 2023. Novapierre Allemagne 2 se retrouve donc moins impacté.

    De plus, dans ce contexte où les valeurs baissent et les taux augmentent, offre et demande peinent à se rencontrer, et le temps pour faire une transaction immobiliière s'allonge. Cette situation représente donc une opportunité pour les investisseurs de long terme ayant du capital à déployer comme la SCPI Novapierre Allemagne 2.

    Son dynamisme se voit aussi avec l’attractivité qu'ont ses actifs : le Taux d’Occupation Financier (TOF) est de 98,7 % au 2e trimestre 2023. Ce dernier exprime la part des loyers, indemnités d’occupation facturées et indemnités compensatrices de loyers dans l’ensemble des loyers facturables (dans l’hypothèse où l’intégralité du patrimoine de la SCPI serait louée). Un TOF élevé, proche des 100 % est souvent synonyme d’une excellente gestion de portefeuille immobilier. Affirmation à relativiser en se renseignant sur l’année de création de SCPI. Les SCPI les plus récentes sur lesquelles les épargnants manquent de recul, ont en effet un Taux d’Occupation Financier proche des 100 %. À l’inverse, un TOF avoisinant les 90 % n’est pas nécessairement un signe de mauvaise gestion et peut découler de la réalisation de travaux empêchant de louer les actifs du portefeuille de la SCPI, du départ d’un locataire, etc.

    Une expertise reconnue

    Avec un portefeuille supérieur à 2,1 milliards € sous gestion au 30 juin 2023 et plus de 22 000 associés, Paref gestion est une société de gestion incontournable dont la qualité de service est reconnue.

    Spécialiste de l’investissement immobilier, Paref Gestion gère la SCPI Novapierre Allemagne 2, et aussi 5 autres SCPI à capital variable :

    Ainsi que 2 autres SCPI à capital fixe :

    • Cifocoma,
    • et Cifocoma 2.

    Paref Gestion commercialise aussi une OPPCI  Vivapierre (OPCI professionnel, consacré à la gestion d'immobilier d'entreprise, d'immobilier touristique et d'immobilier de loisirs).

    Perspectives pour la SCPI Novapierre Allemagne 2

    Un investissement qui dépend des conjonctures économiques

    Il faut bien garder présent à l'esprit qu’investir dans une SCPI a comme sous-jacent un parc immobilier dont l'évolution de la valeur dépend du marché immobilier.

    Le rendement et le capital ne sont pas garantis. La SCPI est un support immobilier qui peut être impacté par de mauvais investissements. Les rendements dépendent du taux d’occupation et des loyers encaissés. ‍

    N’hésitez pas à en parler avec nos conseillers, qui sauront vous conseiller et vous rassurer au mieux.

    Une accessibilité limitée

    Contrairement à d’autres SCPI, accessibles à partir de 200 € chez Louve, Novapierre Allemagne 2 est accessible à partir de 10 parts lors de la première souscription, soit 2 600 €. Cette SCPI n’est donc pas accessible à tous les types de portefeuilles.

    Évolution du Taux de Distribution

    Évolution du Taux de Distribution

    Évolution du prix de la part

    Évolution du prix de part Vs la valeur de reconstitution

    Avis Louve Invest sur Novapierre Allemagne 2

    L'Allemagne est la première puissance économique Européenne avec un tissu industriel extrêmement puissant. De part sa décentralisation et une organisation dite "fédérale" permettant à chaque Länder d'avoir sa propre importance, l'Allemagne est un terreau idéal pour investir dans la pierre. On ajoutera à cela un très faible chômage structurel et un endettement des ménages sous contrôle. Concernant le marché immobilier allemand, le volume d’investissement des trois premiers trimestres de l’année 2022 a connu une baisse de 15 % sur un an glissant, avec néanmoins 51,9 milliards d’euros investis depuis la guerre en Ukraine.

    En investissant principalement dans les commerces allemands, la SCPI Novapierre Allemagne 2 choisit de se positionner sur un secteur en plein rebond depuis les années COVID. On appréciera particulièrement la gestion saine des actifs avec un Taux d'occupation financier de 98,2 % pour une durée moyenne restante des baux de presque 8 ans. On regrettera néanmoins la faible diversification du portefeuille avec seulement 9 immeubles pour 130 000 m2 gérés, cela étant surtout dû au retard au démarrage qu'a pu avoir la SCPI sur l'investissement, d'une collecte trop importante.

    Louve est une marketplace en ligne qui propose une cinquantaine de SCPI approuvées et contrôlées par l’AMF, parmi lesquelles la SCPI Novapierre Allemagne 2. Louve Invest non seulement sélectionne les meilleurs SCPI, mais en plus vous facilite tout le processus d’investissement dans une SCPI.

    En passant par la marketplace Louve Invest, vous profiterez de nombreux avantages. D’une part, vous pourrez acheter les parts rapidement en ligne, en quelques clics, avec un suivi de votre portefeuille sur votre tableau de bord ! En plus, nos experts sont à votre disposition pour vous aider et vous conseiller au mieux. Enfin, l’énorme avantage de Louve Invest, c’est qu’en plus des démarches facilitées, vous pourrez bénéficier d’un cashback de 2,5% sur le montant investi.

    Ce remboursement arrivera sur votre compte en banque. Chaque conseiller Louve, certifié Autorité des Marchés Financiers (AMF), peut vous accompagner pour choisir votre meilleur investissement.

    "Les SCPI présentent un risque de perte en capital. Leur liquidité et leur rendement ne sont pas garantis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Retrouver tous les risques d'un investissement en SCPI sur notre page dédiée."

    Vidéo de Novapierre Allemagne 2

    Paref Gestion revient sur l'année 2022 et les perspectives 2023, sur l'ensemble de ses SCPI et plus particulièrement sur sa SCPI Novapierre Allemagne 2 à la 45ᵉ minute.

    EN SAVOIR PLUS

    Les documents officiels de Novapierre Allemagne 2

    Pour consulter par vous-même ses dernières performances en date, les informations clés et autres actualités de cette SCPI, vous pouvez télécharger directement les documents officiels de la SCPI.

    Les réponses à vos questions sur

    Novapierre Allemagne 2

    Quel est la société de gestion de la SCPI Novapierre Allemagne 2 ?

    Paref Gestion est la société de gestion appartenant au groupe international Paref (Paris Realty Fund).

    Quels sont les avantages de la SCPI Novapierre Allemagne 2 ?

    La SCPI Novapierre Allemagne 2 offre plusieurs avantages : fiscalité attrayante, diversification sectorielle et géographique (minimisation des risques), valorisation du capital des clients en profitant du marché immobilier allemand et hollandais.

    Quels sont les inconvénients de la SCPI Novapierre Allemagne 2 ?

    La souscription n’est pas accessible à tous : il faut souscrire à un minimum de 10 parts, le prix de souscription d'une part étant à 260 €, cela représente donc une somme de 2 600 €.

    Parlons de votre projet d’investissement

    Nos conseillers certifiés AMF sont là pour vous accompagner.