Investir en SCPI comporte des risques, consultez les avant d'investir.
PF Hospitalité Europe est une SCPI à capital variable de Perial AM à vocation sociale sur l’ensemble du territoire de la zone euro. En effet, la SCPI, qui détient déjà trois actifs malgré sa création récente (juin 2020), compte continuer à se spécialiser dans le secteur de l’hospitalité. Pour présenter au mieux un avis sur PF Hospitalité Europe, voyons ensemble l’origine et l’histoire de la SCPI (c’est-à-dire les caractéristiques et l’histoire de Perial AM), sa stratégie, et son patrimoine.
PF Hospitalité Europe est une SCPI de PERIAL AM, qui bénéficie de plus de 50 ans d’expériences dans ce milieu puisque le groupe a créé la première SCPI française en 1966.
En 2009, le groupe a lancé PF02, une SCPI qui a la particularité d’être la première SCPI à vocation environnementale. Aujourd’hui, Perial AM a plus de 700 millions € sous gestion en Europe, avec pas moins de 120 millions déjà investis dans le secteur de l’hospitalité avant la création de PF Hospitalité Europe.
Le groupe est signataire des Principes pour l’Investissement Responsable promus par les Nations-Unis qui défendent les enjeux ESG dans les décisions d’investissements. Pour en savoir plus, voici notre article sur les investissements socialement responsables avec le label ISR.
Créée en juin 2020, la SCPI PF Hospitalité Europe s’inscrit donc au sein d’un groupe qui jouit d’un grand savoir-faire dans le milieu, d’une expérience de plus de 50 ans, et qui se définit par son innovation.
Pour l’instant, la SCPI est plutôt bien reconnue. En effet, elle a gagné le prix de la Pierre-Papier de la meilleure SCPI Espoir. De plus, elle fait partie des SCPI affichant le plus haut taux d’occupation financier (rapport entre les loyers réellement facturés et les loyers facturés si l’ensemble du patrimoine immobilier était loué) au premier trimestre 2022, avec un taux de 100%. Enfin, après une année d’activité, la SCPI affiche un bon taux de distribution de 4,53%.
La stratégie de la SCPI PF Hospitalité Europe est de combiner diversification géographique et visibilité sur les rendements potentiels tout en se spécialisant dans le secteur de l’hospitalité.
En effet, comme son nom le présage, PF Hospitalité Europe agit sur l’ensemble du territoire de la zone euro, et signe des baux longs avec des locataires exploitants enracinés dans leur zone, ce qui permet d’avoir une idée claire des revenus potentiels distribués à long terme.
De plus, PF Hospitalité Europe permet aux épargnants de donner du sens à leur épargne. En effet, la SCPI a pour projet d’investir dans les secteurs de l’hébergement, la santé, l’éducation ou l’hôtellerie, pour répondre aux enjeux sociétaux structurels des métropoles européennes.
Ainsi, placer son argent chez PF Hospitalité Europe, c'est c’est : investir dans des secteurs tels que l’éducation ou la santé ayant un impact social important, et développer l’offre et l’accès aux hébergements avec services, offre actuellement trop rare si on la compare à sa demande. Ainsi, la SCPI ne le cache pas, l’objectif est d’allier performance sociale et financière en s’alignant sur les problèmes structurels européens.
Les secteurs d’activités cibles de la SCPI PF Hospitalité Europe (hébergement, santé, éducation, hôtellerie) ont l’avantage d’être décorrélés des cycles bureaux et supportés par des tendances démographiques importantes. En effet, les pays de la zone euro connaissent un vieillissement de leur population, une hausse de leur population étudiante, et de nouveaux besoins de mobilité liés principalement aux nouveaux modes de travail plus nomades, mais aussi au tourisme. Concrètement, les investissements de la SCPI prendront la forme d’infrastructures de santé (EPHAD ou cliniques par exemple) et d’éducation (crèches, écoles, université…), qui sont en sous-offre en zone euro. Ils se dirigeront aussi vers le secteur de l’hôtellerie, très attaqué par la crise sanitaire.
Précisément en zone euro, PF Hospitalité Europe souhaite localiser ses investissements dans les grandes métropoles européennes d’Allemagne, des Pays-Bas, et de l’Espagne.
Cette stratégie permet de mutualiser les risques, donc de les limiter. En effet, bien qu’appartenant tous à la zone euro, ces pays suivent différents cycles et connaissent « des fondamentaux variés, y compris sur le plan démographique » nous apprend Yann Videcoq, directeur du Fund Management chez Perial AM.
De plus, puisque tous les investissements réalisés par la SCPI sont en zone euro, elle peut profiter de ces différences de cycle sans pâtir d’un risque de change. À ce jour, PF Hospitalité Europe compte dans son patrimoine 10 immeubles situés entre l’Espagne, l’Allemagne, et les Pays-Bas.
On peut y voir notamment 9 hôtels en Espagne (en métropoles et villes côtières) opérés par B&B Hôtels engagés dans le cadre d’un bail d’une durée de 11 ans. PF Hospitalité Europe affiche donc des premiers investissements en accord avec ses objectifs affichés, et qui permet d’avoir une vision des rendements à long terme puisqu’en plus d’un bail de 11 ans, B&B est un acteur solide sur le marché, qui s’est montré très résilient face à la crise sanitaire.
De plus, la SCPI a réalisé l’acquisition d’un établissement de santé à Heerlen, dans le sud des Pays-Bas, d’une valeur de 11 millions € pour une surface locative de 6000m². Toujours dans cette volonté d’éclaircir les rendements à long terme, la SCPI a trouvé un locataire de longue durée et de bonne réputation : Philadelphie Care, le 3e opérateur des Pays-Bas, a signé un bail de 15 ans renouvelable 5 ans.
Dans la construction du patrimoine de PF Hospitalité Europe, on voit donc bien que PERIAL AM peut s’appuyer sur son équipe d’experts immobiliers et sa maîtrise de l’ensemble de la chaîne de valeur immobilière.
PF Hospitalité Europe est une SCPI qui jouit de nombreux avantages.
D’abord les secteurs dans lesquels elle investit sont portés par des tendances démographiques structurelles. Ensuite, son implantation sur l’ensemble de la zone euro lui permet d’opérer une diversification géographique de ses actifs qui lui permet aussi de mutualiser les risques en profitant des différences de cycle, tout en développant des infrastructures essentielles mais encore en sous-offre.
Enfin, placer son épargne chez PF Hospitalité Europe c’est non seulement lui donner du sens et devenir acteur dans les enjeux sociaux (n’oublions pas que Perial AM est une société soucieuse des critères environnementaux, sociaux, et de gouvernance), mais aussi profiter des exonérations d’impôts en France des revenus locatifs en zone euro.
Pour en savoir plus, lisez l’article sur les avantages des SCPI européennes.
L’inconvénient principal de la SCPI PF Hospitalité Europe est que malgré l’alignement de ses actions sur des tendances démographiques structurelles, elle doit encore faire ses preuves à cause de son jeune âge.
Plusieurs SCPI qui la concurrencent sont présentes sur le marché depuis suffisamment longtemps pour devenir des valeurs sûres, tout en bénéficiant d’un rendement net plus élevé. C’est notamment le cas dans le secteur de la santé avec des SCPI exceptionnelles comme Pierval Santé par exemple. Pour en savoir plus, lisez notre article sur les SCPI de santé.
La SCPI PF Hospitalité Europe est une société très prometteuse puisqu’elle aligne des objectifs sociaux et financiers, qu’elle agit dans la zone euro, qu’elle s’appuie sur les tendances démographiques structurelles du Vieux Continent, qu’elle fait tout pour rendre ses rendements les plus clairs à long terme, et qu’elle bénéficie de l’expérience de Perial AM dont c’est déjà la quatrième SCPI, et qui est une entreprise abonnée au succès dans ce domaine.
Néanmoins, c’est une société très jeune qui doit encore faire ses preuves et qui pourra pâtir de son statut. L’investissement dans la SCPI PF Hospitalité Europe est intéressant financièrement pour les épargnants soucieux de diversifier leur portefeuille, notamment si ceux-ci ont un taux marginal d’imposition élevé, mais s’adresse plus généralement à tous les épargnants désireux d’investir dans des projets porteurs de sens.
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"Le produit est susceptible de générer une perte en capital. Il n’existe pas de rendement élevé garanti, un produit présentant un potentiel de rendement élevé implique un risque élevé. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures."
PF Hospitalité Europe est une SCPI à capital variable de Perial AM à vocation sociale sur l’ensemble du territoire de la zone euro.
PF Hospitalité Europe est une SCPI intéressante grâce à la diversification géographique de ses actifs dans les meilleures villes européennes et sa diversification structurelle.
PF Hospitalité Europe est encore une SCPI très jeune qui devra encore faire ses preuves.
Nos conseillers certifiés AMF sont là pour vous accompagner.
