Rendement SCPI : à quelle performance s’attendre ?

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Qu'est-ce que le rendement global immobilier en SCPI ?

La SCPI est un produit d'investissement immobiliers proposant des typologies de biens variés : bureaux, commerces, plateformes logistiques, entrepôts, locaux d’activité… Mais, quels sont les meilleurs rendements des SCPI et à quelle performance s'attendre ?
Louve Invest décrypte pour vous
les rendements des SCPI.

Afin de mieux comprendre les performances attendues possibles, l’Association française des sociétés de placement immobilier (l'
ASPIM) a créé un nouvel indicateur : le rendement global immobilier d’une SCPI. Celui-ci se base sur le TD (Taux de Distribution) et non pas sur le complexe TDVM, qui n'est plus utilisé.

Comment calculer le rendement global immobilier d’une SCPI ?

La performance d'une SCPI est basée sur deux piliers : son rendement et la revalorisation de son patrimoine. Le rendement global immobilier s'appuie sur ces 2 composants.
Il est calculé de la manière suivante :
Rendement global immobilier = Taux de distribution de l’année n + Variation du prix d’une part entre l’année n-1 et l’année n.
Pour en savoir plus, vous pouvez vous référer à notre article complet sur le rendement global immobilier.
Faites attention aux calculs des rendements des SCPI, certains indicateurs sont trompeurs notamment le TDVM.

A quoi correspondait le TDVM ?

Si le TDVM (Taux de Distribution sur la Valeur de Marché) était l'indicateur le plus utilisé pour classer les SCPI, il demeure incomplet. Il n'est d'ailleurs plus utilisé.
Le TDVM correspondait à la rentabilité de votre investissement sur une année, à un instant t.
Le TDVM est net de frais de gestion
. Il ne prenait donc pas en compte tous les frais associés à votre investissement. Notamment, il ne prenait pas en compte les frais de souscription, ni les revalorisations de patrimoine.
Plus encore, le TDVM ne reflétait pas le rendement réel de votre investissement sur le long terme. Il affichait une capture d'écran à l'année n de la performance de votre investissement.

Prenez bien en compte le TD, le Taux de Distribution

C'est donc bien le Taux de Distribution (TD) qui sert au calcul dur rendement global immobilier.
Il se calcule en divisant le dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1ᵉʳ janvier de la même année.
Le TD est net de frais de gestion. Mais, lui aussi ne prend donc pas en compte tous les frais associés à votre investissement.

Quels autres éléments prendre en considération pour évaluer le rendement d’une SCPI ?

Enfin, la distribution n'est pas le seul composant de la performance de votre investissement. Il n'en est qu'une partie. D'où la nécessité de prendre en considération d'autres éléments afin d'évaluer réellement votre rendement. Pour cela vous pouvez vous appuyer sur le TRI.
Plus complet, le TRI ou Taux de Rendement Interne, englobe tous les flux de l’investissement : l'achat, les frais, les revenus et la revente. Le TRI regroupe toutes les mesures de performance en une seule. Ainsi, le TRI donne une vision plus réaliste de la performance des SCPI.

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Quel est le rendement moyen et le meilleur rendement SCPI ?

Quel est le rendement moyen des SCPI ?

Pour l'année 2022, L'ASPIM évalue à 4,53 % le rendement moyen des Sociétés Civiles de Placement Immobilier.
Les investissements SCPI sont parmi les plus rentables en terme de couple risque/rendement. En effet, le risque et le rendement dépendent de la nature des SCPI.

Type de SCPI Indicateur de risque Rendement
Bureaux 2,74 / 7 4,89 %
Diversifiée 2,8 / 7 5,53 %
Spécialisée 3 / 7 4,74 %
Commerces 3,06 / 7 4,85 %

Rendements calculés sur les données de l'OPEN DATA de Louve Invest

Quels rendements pour les meilleures SCPI ?

Voici un récapitulatif des meilleurs SCPI en taux de distribution en 2022 :

Nom SCPI Gérant Rendement
Remake Live Remake 7,64 %
Iroko Zen Iroko 7,04 %
Corum Origin Corum AM 6,88 %
Corum Eurion Corum AM 6,47 %
Coeur de Régions Sogenial 6,40 %
Novaxia Néo Novaxia 6,30 %
Coeur d'Europe Sogenial 6,10 %
Epsilon 360 Epsilon Capital 6,08 %
Corum XL Corum AM 5,97 %
Cap Foncières des Territoires Foncières et Territoires 5,92 %
Vendôme Régions Normal Capital 5,71 %
PFO Perial AM 5,57 %
GMA Essentialis Greenman Arth 5,52 %
Optimale Consultim AM 5,52 %
Altixia Cadence XII Altixia REIM 5,51 %
ActivImmo Alderan 5,50 %
LF Opportunité Immo La Française AM 5,40 %
Interpierre France Paref Gestion 5,40 %
Elialys Advenis REIM 5,39 %
Kyaneos Pierre Kyaneos AM 5,37 %
Interpierre Europe Centrale Paref Gestion 5,37 %
Altixia Commerces Altixia REIM 5,34 %
Coeur de Ville Sogenial 5,30 %
Epargne Pierre Atland Voisin 5,28 %
Pierval Santé Euryale AM 5,20 %
Foncières des Praticiens Foncière Magellan 5,10 %
Pierre Capitale SwissLife 5,05 %
Atream Hotels Atream 5,05 %
Placement Pierre Commerces Aestiam 5,01 %
Cap'HebergImmo Aestiam 5,00 %
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Quels types de revenus génèrent une SCPI ?

Nous pouvons citer 2 types de revenus générés par la détention de parts de SCPI :

  • les revenus locatifs : issus de la location non meublé de biens.
  • les revenus financiers

Considérées comme transparentes fiscalement, les parts de SCPI sont donc imposées comme si l'investisseur détenait des actifs immobiliers classiques. Les revenus fonciers suivent donc le barème progressif de l'impôt sur le revenu. Ce dernier est majoré des prélèvements sociaux de 17,2 % pour les SCPI françaises.

Il est possible d'optimiser sa stratégie autour de la fiscalité des SCPI si votre taux marginal d'imposition devient trop élevé. Pour cela, le mieux est d’échanger avec un conseiller Louve pour identifier les montages possibles.

Nos conseils sur les rendements SCPI

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En plus du TDVM qui est indicateur incomplet car ne prenant pas en compte tous les frais de gestion, analysez le TRI et le TD .

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